理财有路？差点一朝暴“负”！广州从化警方紧急劝阻一起百万元诈骗

　　郭曦 张毅涛

　　“专家推荐、稳赚不赔”“渠道消息、收益高企”……一个又一个恍若“仙人指路”的字眼，令一位又一位的投资者失了神，岂料这块天降馅饼，竟是骗子陷阱。近日，广州从化警方紧急劝阻一起投资理财诈骗，为事主止损110万元。

　　10月12日，从化警方研判发现，有一名事主疑似被虚假APP诱导，遭受投资理财诈骗。事主目前已与嫌疑人约定在某小区门口，准备向对方交付大额现金。

　　掌握到这一情况后，从化警方立即向该小区的全体业主发送了防骗预警的信息，并派出便衣警力火速赶往小区门口，紧盯可疑人员的出现。

　　午后时分，民警发现，在小区的门口，有一名携带行李箱的女子，正在与一名戴口罩墨镜的可疑男子交谈。

　　“是这个人吗？”“在小区门口还拉着旅行用的行李箱，看那男的裹得严严实实的，是他没跑了，动手！”

　　确定嫌疑人后，经验丰富的民警们简要地进行了分工，随即上前，干净利落将可疑男子控制住，同时安抚不知所措的事主。经民警表明身份并说明情况，事主王女士（化名）才意识到，自己陷入了骗子设计的投资理财陷阱中。

　　“如果不是你们及时赶到，后果不堪设想……”想到差点就将带来的110万元现金交给骗子，事主心有余悸地向民警说道。

　　民警向事主了解到，嫌疑人是通过一款通讯软件与她接触的。因事主日常从事的外贸相关工作会用到该软件，嫌疑人便直接通过添加账号与她进行联系，并向她介绍了一款投资虚拟货币的金融产品。对方以极其专业的口吻，向事主描述了这款产品可观的预期收益，并与现行的其他金融产品的收益预期作了比较。事主逐渐被对方说服了，抱着试一试的心态，点开了对方提供的投资软件链接……

　　在嫌疑人提供的投资软件里，按照对方的提示，事主在投资中的操作果然“战无不胜”，仅通过几次买卖涨跌就已盈利数百元，而且还成功提现了数千元。这无一不让事主对这款软件和这位“投资达人”充满了信心。所以当对方提出，线下充值15万美元可以获赠8000美元时，事主并没有太多顾虑，很快就按照对方的要求，备齐了现金人民币110万元。正当她准备最后交付，骗子眼见就要得逞之际，民警及时出现并制止了交付，这才保住了她的巨额资金。

　　近期，投资理财诈骗突出，从化警方剖析以下诈骗套路，提醒市民群众注意防范。

　　虚假投资理财广告

　　诈骗分子在各种平台投放大量广告，宣称掌握各种“投资技巧”“内幕消息”。超八成受骗者是在各种社交平台和骗子互加好友，从而被所谓的“赚钱经验”“理财讲师”“内幕消息”吸引到各大虚假投资平台。

　　虚假投资理财APP

　　由于虚假投资理财类诈骗APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、扫描二维码等方式，让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。

　　线下交易

　　诈骗分子会诱导投资者进行线下交易，如虚拟币大宗交易、现金黄金充值或者购买黄金后邮寄到指定地点等。他们往往会以“平台漏洞”“特殊资源”等为由，让投资者认为线下交易更安全、更便捷，从而降低警惕性。这些交易都是诈骗分子设计的陷阱，投资者一旦参与，便很难挽回损失。

　　雇佣临时人员

　　在虚拟币大宗交易或线下取现金黄金充值等诈骗中，诈骗分子可能会雇佣临时人员上门取钱或进行其他操作，以增加诈骗的真实性和可信度。这些临时人员往往只是诈骗分子的“跑腿人员”，对诈骗行为并不知情或只了解部分情况。