时间：2022-10-27 11:22
来源：公安部刑侦局
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近年来，电信网络诈骗一度成为发案最多、老百姓反映最强烈的案件类型。为了打击电信网络诈骗犯罪，在中央的统一部署下，各部门、各地区持续展开专项行动，目前效果已经显现。随着打击治理工作的深入，这类犯罪的套路和特点也更加清晰起来，如何防范也变得有章可循。首先让我们从广州警方的一个劝阻现场说起。广州市公安局越秀区分局反诈中心民警 邵肯
我们接到市反诈中心下发预警，显示一名女事主周某接到可能遭遇了冒充公检法诈骗，那她应该是已经点击了对方发送的涉诈网址链接，这种情况下是非常危险的，大概率事主已经被对方洗脑了一段时间。在赶往周女士所在小区的同时，民警继续不断拨打她的电话，但却始终没能打通。
广州市公安局越秀区分局流花派出所一级警长 陈铭强
我们接到这个指令马上就上门，在上门之前我们打了大概14个电话，一直打不通，老人家就把我们的手机挂掉，我们一直上电梯还在打她的电话，打完了我们就敲她的门。很快，民警敲开了房门，开门的是周女士的丈夫。得知民警的来意后，对方态度坚决地表示，自己老伴没有接到诈骗电话，也没有跟任何人保持联络。而此时的周女士则一直把自己关在房间内，拒绝和民警见面。
民警
您好，有预警说你可能给人骗，所以说叫我们上门要看一下，这么回事。这期间，民警不断向周女士的丈夫讲解“冒充公检法”诈骗的手法特征，但是效果并不理想。这让民警十分着急，因为在以往案件中，当事人和家人都被诈骗分子洗脑的情况并不多见。无奈之下，民警只能一边继续解释劝说，确保两位老人不操作手机，一边赶紧联系老人的子女赶回家中。
广州市公安局越秀区分局反诈中心民警 邵肯
通过他儿子来做他父母的思想工作，因为我们之前的工作经验有一部分事主，他要家人在场才肯说出那个真相，这样子。得知儿子要回来，加上民警苦口婆心的劝说，老人终于道出了实情。原来，老人在骗子的不断洗脑下，已经按照对方的要求将名下所有的存款500多万元集中到了一张银行卡内，还开通了手机银行，就在即将转账时，民警及时敲开了房门，才阻止了老人下一步的转账操作。经银行查询，老两口账户中的500多万元积蓄分文未少，未受损失。周女士夫妇是幸运的，在民警和家人的共同努力下，最终将她们从被骗的边缘拉了回来。而她们并不知道，帮助他们预警信息来自千里之外位于北京的国家反诈中心。据警方介绍，全国公安机关已经建立了部、省、市、县四级联动预警劝阻机制，根据群众被骗的可能性和紧急程度，分出高、中、低三个等级，各地反诈民警接到提示后，会第一时间通过短信、电话、上门等方式有针对性地进行劝阻工作。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
自去年4月份以来，国家反诈中心向各地推送预警指令1.45亿条，防止了大量群众被骗，为群众避免和挽回了大量经济损失。为了帮助更多人免遭电信诈骗侵害，公安机关依托国家反诈中心建立了预警劝阻机制，通过大数据筛查对可能正在接听诈骗分子电话的人进行及时提醒和劝阻，而要做到这一点离不开新技术的支撑。如今随着科技进步，用来应对电信网络诈骗犯罪的新产品、新举措也不断推出。国家反诈中心APP就是其中的代表，随着下载使用量的增加，这款APP已经成为了反诈的利器。据警方介绍，国家反诈中心APP主要有四项功能：一是当用户收到涉诈电话、短信或登录涉诈网址时，及时进行预警提示。二是当用户发现涉诈线索时，可以一键举报。三是用户可以通过国家反诈中心APP对可疑网友的真实身份、社交账号、交易账号进行涉诈风险验证，降低网络交易风险。四是剖析典型案例，协助用户学习防骗知识、了解诈骗套路，提升识骗能力。为了阻断诈骗分子的侵害，除了国家反诈APP，警方还推出了96110反诈预警劝阻咨询电话，如果接到了96110打来的电话，就说明机主或其家人正在遭遇电信网络诈骗，这时一定要及时接听并耐心听取民警的劝阻提示，避免上当受骗。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
我们设立96110反诈专线，就是要运用专门线路、集中专门力量，依靠科技信息化手段和大数据分析研判，通过电话开展精准预警劝阻。作为国家反诈中心APP和96110反诈专线的补充，12381涉诈预警劝阻短信系统也同步推出，通过运用大数据、人工智能等技术，自动分析发现潜在的被骗用户，并及时发送预警信息。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
通过12381短信端口第一时间向用户发送预警短信，提示用户可能面临“贷款”“刷单返利”“冒充公检法”“杀猪盘”等9类高发电信网络诈骗情况。如果收到来自12381的预警短信，说明很可能遭遇了电信网络诈骗，要保持高度警惕。除此之外，为了帮助社会公众能够快速识别电信网络诈骗，公安部会同工信部、中国人民银行还推出了全国移动电话卡“一证通查”和云闪付APP“一键查卡”服务，通过这两项服务，居民可以方便查询本人名下电话卡和银行卡数量，防止居民因为信息不对称落入诈骗分子的圈套。今年6月以来，公安部又会同工信部相继推出了反诈名片和“一证通查2.0”，反诈名片可以让手机用户快速甄别来电号码，安心接听预警电话，而“一证通查2.0”可以让网络用户一键查询本人名下关联的全部互联网账号和数量，了解本人名下账号是否被他人冒用，从而有效防范互联网账号被冒用而带来的涉诈风险。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
电信网络诈骗是可防性犯罪，公安部、工信部、中国人民银行等部门在深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪的过程中不断总结经验、开拓创新，花大力气在防范上下功夫，想方设法减少发案，坚决捂好人民群众“钱袋子”。在公安机关等各部门的共同努力下，高发频发的电信网络诈骗得到了有效遏制。据公安部统计，2021年下半年以来，全国电信网络诈骗案件的立案数已经实现了15个月的同比下降。正如警方所说，电信网络诈骗犯罪是一种可防性犯罪，除了严厉打击，还要坚持做好防范工作，这不仅需要运用科学技术建立起反诈的防火墙，还需要让人民群众了解和识别这类犯罪的套路和特点，从而避免上当受骗。让我们从发生在山东临清的一起案件说起。今年3月，山东临清的曹女士来到公安机关报案，称自己在短短几个小时内就被骗了23万多元。而事情的起因，源于几天前接到的一通电话。
临清市民 曹女士
当时我接到一个客服的电话，然后他让我加他微信，就说让我同意一下，他加的我，让我关注公众号（后来）就让我进了一个群，进群了里面就一个劲地发红包，然后给了一个链接，说里面有不定时地发任务，就是每天都有任务做，就下载了一个叫通语的APP，然后在里面接任务。在通语软件内也可以进行聊天，也可以进行群聊，在群主的引导下，曹女士又在通语软件加入了一个群聊，这个群聊只有4个人，其中有一位还自称为是导师，可以带领大家做任务挣钱。曹女士表示，她在加入群聊后的前三天，接到的都是一些“关注公众号”或者为某些视频账号点赞之类的“小任务”，收入虽然不算太多，但动动手指就能挣钱的体验让她感觉很不错。
临清市公安局民警 刘继鹏
点一个赞可以领8元，一天算下来可以有一二百元的收入，这样持续了三天，曹女士对它的警戒心就逐渐放下了。然而就在曹女士加入群聊后的第四天，群内的所谓“导师”开始发布需要垫付资金的刷单任务，垫付的金额从三百到一万元不等。曹女士在尝试了几次金额较小的任务后，顺利拿到了佣金和工资，这让她越发认可这份“兼职”。从这之后，曹女士垫付的资金也越来越大，然而在垫付了一个八万多元的任务单后，意外发生了。
临清市民 曹女士
这四连单就是八万多块钱，他说我投错号了，就说这个钱取不出来，能挽回这个损失，就说投15万让你把这些个失去的金额能挽回。然而曹女士发现，在投入15万元后，系统依然提示自己无法提现。这时群内导师又提出让曹女士再凑50万元“解冻金”。曹女士这才反应过来自己是遭遇了诈骗，于是立即报了警。根据曹女士提供的线索，警方先后抓获了70余名电诈犯罪嫌疑人。在这起案件中，曹女士遭遇的是刷单返利类的电信网络诈骗类型，由于打着网络兼职、轻松挣大钱的幌子，刷单返利类的诈骗案件时有发生，而且手段不断翻新，甚至成为了其它犯罪类型的重要引流方式，而除了刷单返利类诈骗，还有四类高发频发的电信网络诈骗形式，分别是虚假投资理财诈骗、虚假网贷诈骗、冒充电商、物流客服诈骗以及冒充公检法诈骗。这些电诈类型虽然作案手法和套路略有不同，但万变不离其宗。电诈分子为了骗取财物，往往都会按照既定的脚本虚构一个故事，或通过伪造身份、或通过利益引诱，让被害人产生恐惧或者暴富的心态，进而对被害人实施诈骗，那么对于千变万化的诈骗套路普通人该如何进行防范呢？
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
只要牢记以下五点，就能从很大程度上避免上当受骗。第一，凡是需要先行充值或垫付资金的刷单行为，都是诈骗。第二，一定要到正规机构、正规网站、正规APP进行投资理财。第三，任何声称无抵押、无资质要求，低利率放款快的网贷平台，都有极大的诈骗风险。第四，当您接到自称电商物流客服电话的时候，务必要到官方的平台去核实。第五，当您接到自称公检法等国家机关工作人员，并要求把钱款转到安全账户的，一定是诈骗。除了要认清诈骗套路和加强防范之外，警方还特别提示，一旦遭遇电信网络诈骗一定要及时报警，因为只有这样才能通过紧急止付，为被害人最大程度地挽回损失。家住哈尔滨延寿县的吴女士就是在被骗后及时报了警，才挽回了自己大部分的损失。吴女士遭遇的是冒充电商客服类的诈骗，不久前她在网上购买了一些奶粉，而一个自称是客服的人给她打来了电话，声称产品有些问题，要给她办退款并进行赔偿。
吴女士
（说）奶粉有问题，告诉不让喝了，这不买（伪劣）东西赔偿嘛，说赔偿 300（元）。 商家能主动承认错误，还给买家赔偿，这让吴女士既意外又感动，一时间就放松了警惕。可是接下来想要拿到剩下的200块钱赔偿款，就没那么顺利了，对方说需要让吴女士配合，按照他说的方法对手机进行一些操作，但是吴女士听来听去，怎么也听不明白，就请来了朋友的女儿帮忙。 说你那里（银行卡）有钱，就得转出去，要给你整（赔偿）吧，该给你盗走了，这么说的。按照客服的说法，他们需要先将吴女士银行卡里的资金做个安全验证，然后等通过之后，再把钱原路返回。随后吴女士就将银行卡中的八万多元按照客服的要求进行了操作。说一会儿给我打过来，我和孩子等，等不过来，我说完了受骗了快报案吧，这就报案了。在询问吴女士被骗经过的同时，民警同步展开了资金止付和追查流向的工作。
哈尔滨市延寿县公安局城北派出所民警 刘春志
当时有一笔24000的涉案资金，直接冻结在了一个犯罪嫌疑人的银行账户里，有一笔49999元一个涉案资金，经过四张银行卡的流转，进入到深圳市一家公司的对公账户内。 为了帮助吴女士追回被骗走的钱款，警方立即派人前往深圳开展进一步工作。 找到该公司的负责人，该公司也是主动，主动把这笔钱退还给民警，希望办案民警能代替他，把这笔涉案资金返还给被害人。因为报警及时，吴女士被骗走的八万多块钱，在民警启动紧急止付和进一步追查下，成功追回了73999元。 各部门联合打击整治，提高老百姓的反诈意识，同时运用科技手段实现打防结合，这样就筑起了一道全民参与的反诈防线。而除此之外，今年9月2日，全国人大常委会表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，这部法律的出台进一步完善了打击治理电信网络诈骗犯罪的法律体系，为深入打击治理此类犯罪提供了法律保障。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任以及附则，法律专家指出，这部新法直面以往工作中的问题和难点，从多个方面为打击和治理电信网络诈骗犯罪提供了有力法律支撑。
北京师范大学 彭新林
这部法律是一个小切口的专项法律，它通过对关键环节，主要制度做出规定，条文数量他不求太多，但是立法很有针对性、实用性、有效性，体现了一个，体现了一个实践需要的这么一个特点。在这部《反电信网络诈骗法》中不仅规定了各部门、企业以及地方政府的职责，同时还明确有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，从而有效打击治理电信网络诈骗活动。
公安部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长 张硕
针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各个环节，加强防范性制度措施建设，深入推进行业治理，强化部门监管责任和企业社会责任，变亡羊补牢，为未雨绸缪，变以前的重后端的打击，打防管控并重。它坚持了一个精准防治和问题导向，既为机制化、常态化打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动提供了一个有力的法治保障，而且也是推动全链条反诈，全行业阻诈，全社会防诈的一个创新实践，必然有助于遏制电信网络诈骗违法犯罪的滋生蔓延，凝聚起反电信网络诈骗的强大合力。
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