向黑恶“亮剑” 还群众安宁 广州天河警方摧毁一特大涉黑团伙

　　娄敏 张毅涛

　　11月30日，广州市天河区人民法院依法对陈某等50名被告人涉黑案公开宣判：被告人陈某犯组织、领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪等6项罪名，数罪并罚，决定执行有期徒刑25年，剥夺政治权利5年，并处没收个人全部财产。组织内其他成员分别被判处1年6个月至23年不等的有期徒刑，并处没收个人财产或罚金，涉及黑社会性质组织的财产，依法予以追缴或没收。

　　该犯罪团伙涉及包括抢劫、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁和组织、领导黑社会性质组织等重大恶性暴力案件60宗。团伙成员通过“套路贷”等违法犯罪行为，在广州民间借贷行业中形成垄断地位，获得巨大非法利益。

　　警方：合成作战，摧毁特大涉黑团伙

　　事情追溯至2018年下半年。天河区公安分局刑警大队先后接到上级部门转来的两条重要线索，是两名事主同时举报一个长期盘踞在海珠、越秀、天河等区域的“套路贷”涉黑团伙，以经营民间财务公司为掩饰，实质实施“套路贷”的非法行为。

　　天河警方由多部门多警种组成专案组展开调查。专案组对相关线索全面梳理，通过实地调查和信息分析研判，一个以陈某为首的家族式涉黑团伙逐渐浮出水面。

　　2010年10月，犯罪嫌疑人陈某等3人出资成立尚X投资咨询有限公司，租赁越秀区某酒店房间为办公地点，以经营民间借贷业务为幌子，实施“套路贷”诈骗、敲诈的形式，对事主采取殴打、拘禁、恐吓等软硬暴力手段，非法侵占他人财产。初期，陈某等发动多名亲友入股尚X公司。后随着客户量的增加，尚X公司发展十余家子公司，总公司占股45%，子公司员工通过参股进行团伙经营。

　　尚X公司内部设有客服部，负责联系借款人；风控部，负责审核借款人背景和资料；业务部，负责给借款人办理各项手续；财务部，负责收款和平账；催收部，负责电话催收借款人还款；追账部，负责上门催收借款人还款；内部监察部，负责监督业务员行为；法律部，负责设计借款合同和民事诉讼。公司不同部门之间明确分工，互相配合，对“入网”的事主反复敲诈勒索。

　　在充分掌握各项证据后，2019年8月2日，在市公安局刑侦等部门的支持和协助下，专案组设立联合行动指挥部，由大批警力组成的抓捕组在天河、海珠、越秀、白云区以及湖南邵阳、陕西西安等地同步实施抓捕行动，抓获涉案犯罪嫌疑人36名，现场缴获扣押借贷合同、借款资料、抵押的房产证、车辆等涉案物品一批。此次行动，主要犯罪嫌疑人全部落网。

　　2019年11月13日，天河警方开展第二次收网行动，抓获犯罪嫌疑人16名，现场缴获扣押借贷合同一批，限制交易房屋多套、车辆多辆。至此，这个以陈某为首的涉黑团伙覆灭。

　　事主：为还8000元债务，房产被拍卖，流浪街头

　　刘某是该案的一名事主。2019年12月，在接到民警的电话后，刘某在家人的陪同下，到刑警大队配合调查。

　　2014年6月，刘某通过QQ认识尚X公司员工何某。不久后，何某引诱刘某进行网上赌球，刘某输了8000元。经何某推荐，刘某在尚X公司签订2万元的借款合同，扣除“头息”等费用后，刘某拿到1.5万元，归还了借款。

　　两个月后，何某要求刘某签订4万元的借款合同以平账，这次刘某仅拿到1万元。之后，尚X公司多名员工逼迫刘某签订虚假借款合同，并控制刘某的银行卡，制造刘某大额借款的假像。新合同滚旧合同，再加上各种违约金、服务费、上门费等，刘某很快就债台高筑，疲于奔命。

　　2016年9月，刘某因无法偿还尚X公司的72万元债务，被该公司员工提供虚假资料进行民事起诉，后被查封房产并拍卖。刘某受到强烈刺激后，精神失常离家出走，在外流浪一个多月后被家人找到。经医院诊断为精神分裂症，后住院治疗。

　　“开始签的都是金额不同的大小阴阳合同，只要我签名和按指纹，其他的都是格式化。”

　　“公司说这是借贷行业的规矩，差不多每隔一个多月就签一次。签的时候被几个人看管，不签字就不给走，我都不清楚自己被逼迫签了多少合同。”

　　“到后来，我满脑子想的就只有借钱和还钱，房子被拍卖后，我的心也被掏空了，不受控制就离开家了……爸爸找到我时，说我都不认得他了。”在询问室内，36岁的刘某像个孩子似的哭了起来。他告诉民警，经过医院治疗并在家人的照顾下，他基本恢复了，但还吃着抗抑郁的药，要是当时家人没有找到他，现在也不知道他是什么样子了。

　　团伙：平账垒高债务，“钓金鱼”暴力催收

　　综合多名事主的陈述及相关资料证据，天河警方摸清该团伙作案的主要方式：

　　团伙以低额利息、快贷等方式吸引事主，哄骗、催促事主签订大小空白合同，制造虚假银行流水。如果事主无力偿还本金和利息，则进行暴力与软暴力催收，并向法院提请虚假诉讼。

　　团伙通过名下多间子公司进行平账方式，不断垒高事主的借款金额和利息，导致事主无力偿还欠款，再加以虚假诉讼，低价侵占事主房产。

　　其间，团伙采用“钓金鱼”的手段，在事主前来借款时，在合同隐藏处注明不能与其他财务公司进行二次借款，否则属于违约，按大合同金额还款。事后，在明知事主无力偿还的情况下，团伙成员诱骗事主到其他子公司进行多次借款。在签订新的借款合同时，则私下通知原借款公司人员到场，以事主与其他公司借款违约为由，对事主实施抢劫、寻衅滋事、敲诈勒索、非法拘禁等行为，进行催收。

　　“陈某等人特大涉黑案的依法宣判，是对黑恶犯罪势力的有力回击，彰显了法治权威。我们公安民警要敢于对黑恶势力坚决‘亮剑’，果断出击，守护好群众安宁。”天河警方扫黑办负责人说。

　　警方提示：市民群众需要贷款时，应正确评估自身还款能力，选择银行等正规机构进行贷款申请。不要轻信无抵押贷款、当天放款等小卡片或电话。在签订协议时，必须认真审核相关条款，以免落入“套路”陷阱。一旦发现被骗，及时报警。