广州荔湾警方打掉一个套路贷诈骗团伙

    近日，广州荔湾警方在前期深度调查取证的基础上，在市公安局统一部署下，于7月25日组织警力，分别在广州、佛山、台山三地开展打击套路贷收网行动，成功捣毁一个套路贷诈骗团伙，抓获违法嫌疑人11人，其中9人被依法刑事拘留，缴获电脑、合同、账本、房产证等涉案物品一批。  

    2018年10月，事主洪某（男，57岁，广州人）到荔湾区公安分局报警，称其于2017年11月因资金问题经邓某、何某介绍办理贷款，借贷期间，被宝X资产公司、名X房地产代理公司以多种方式叠加债务，造成事主最终卖屋偿贷,其怀疑被人以套路贷方式诈骗。  

   接报后，荔湾警方高度重视，迅速抽调精干警力，深化对上述线索研判分析，成立专案组，进行攻坚破案。  

经专案组调查，事主洪某于2017年11月因资金问题通过社会人员邓某（男，42岁，广州人）、何某（女，38岁，广州人）介绍办理房屋抵押贷款。期间，事主与宝X资产公司签订了125万元贷款抵押合同，后宝X资产公司再以140万元贷款转给斐X资产公司，斐X资产公司在事主无力偿还贷款的情况下，又将房屋抵押给名X房地产代理有限公司，最后由名X房地产代理有限公司以165万元卖出该房屋用来偿还之前的欠款，名X房地产代理有限公司还以帮事主还款为由迫使事主签下12万元的借据，最终导致受害事主不但房产被卖，还欠下巨款的后果。  

   针对事主反映的案中出现的人员和公司，为摸清团伙的犯罪行为、成员数量和架构，专案组采取智慧新侦查手法，对线索进行逐一排查和研判，经前期研判分析资金流水，发现宝X资产公司、名X房地产代理有限公司以成立合法公司为掩护，披着民间借贷外衣，通过“收取高额费用”、“虚增债务”、“伪造证据”、“转单平账”、“贷新款还旧款”等方式非法侵占财物，导致被害人借款金额越垒越高。  

   专案组在侦查此案的同时，海珠警方也在侦办一个涉及宝X资产公司套路贷团伙案，为此，两区警方通力合作，共同侦办，固定有关证据。据查，名X房地产代理有限公司总经理黄某（男，34岁，台山人）为该公司实际控制人，负责组织实施以房屋贷款和装修贷款等为掩护的套路贷诈骗行为。  

   在进行深入调查取证后，抓捕时机已成熟，2019年7月25日，在上级部门的统一指挥下，荔湾警方与海珠警方对有关涉案人员实施统一抓捕。当日，荔湾警方分别在广州、佛山、台山、恩平等市抓获黄某、邓某等11名违法嫌疑人，并在黄某住所、公司搜查出多名受害人签署的合同、协议书以及房产证等涉案物品。  

   目前，此案正处于审查起诉阶段。