近期，广州市天河区反诈中心受理多宗以“清退投资款”名义实施诈骗的案件。诈骗分子冒充投资平台事主或客服，通过电话、短信或微博等形式寻找受骗者，诱导对方添加QQ、微信聊天，随后下载某APP，以“清退回款”并赚“快钱”为由骗取对方钱财。警方提醒，要警惕这类以“清退投资款”为名义的新型骗局。
“清退回款”，女子被骗120万余元
2022年2月28日，天河区的周女士（化名）到辖区前进派出所报警，称其被网络诈骗120万余元。
因在某创投平台投资失败，周女士2月27日上午在网络上搜索了该投资平台关于清退投资款的相关问题。
“你好，某创投的钱你拿回来了吗？”
“我也是某创投的受害者，我们有个回款群，我的钱已经退了，你可以在群里了解一下，是真实可靠的。”
周女士收到一名叫“阿晓”（化名）的网友的上述留言。
得知对方收到了“回款”，周女士很想了解清楚具体的手续，就和对方私聊了一会，随后双方互加了QQ号。
“阿晓”将“XX清退服务”APP的链接地址发给周女士，并告诉周女士“清退群”里拿到回款的，都是下载了这个APP。于是，周女士按照对方的指引，下载该APP并注册账户。联系客服后，有一名“清退专员”张某联络了她。
“清退专员”称，其所在公司平台是指定的第三方唯一清退平台，是真实可靠的。“清退专员”还提醒周女士要小心网上的虚假平台，不要被虚假平台诈骗。
平台清退方式有3种充值返利的“回款包”可选，“清退专员”向周女士解释了每一种“回款包”的选用方法，都是先垫付金额，再通过中奖和利息的方式拿回本金加福利。
周女士选择了一款5000元充值返利的“回款包”方式，先向账户内充值5000元，通过“清退专员”的操作，账户内到账6000元，且可以直接提现出来。这次“回款”，让周女士深信平台的真实可靠。
套路：步步为营，骗你没商量
此时，“清退专员”告诉周女士，要想全部退回投资款，并且赚到“快钱”，可选择“联单”方式。“联单”就是连续5次操作“回款包”，完成所有操作后，最后一次全部提现。
周女士有点害怕，就在QQ上咨询了网友“阿晓”。“阿晓”称，她就是用“联单”的方式，20多万元的“回款”，最后提现了30多万元。
周女士选择了“联单”，5次操作后，她向账户内共充值39万元。在这期间，她的账户有各种奖励金、利息到账。“联单”操作结束，她的账户显示余额为130万余元了。她兴奋不已，自己不但拿回了前期的投资款，还赚了很多。
当周女士询问“清退专员”是否可以提现时，对方告诉她，根据平台的相关规定，提现需要缴纳总金额20%的“税费”。为了尽快拿到钱，周女士又充值26万元用于缴纳“税费”。
“为了您的资金安全到账，您需要建立个人安全通道，建立个人安全通道需要缴纳您本金的10%。缴纳完成后，全部资金将在2小时后到账。请您尽快完成。”当周女士以为可以提现时，又收到“清退专员”的信息。
周女士称自己已经没钱了，“清退专员”让她尽快想办法。周女士询问网友“阿晓”，“阿晓”告诉她，这笔钱几小时就会到账，让她找朋友借借，实在不行还可以通过支付平台或购物平台把自己的额度借出来。
看着账户上即将到手的130万余元，周女士只想着马上筹集到资金。
“最后一笔了吧，你们不要骗我。”
“您的心情我们能理解，安全通道建立后，会马上到账的。”
“钱已经交了，现在可以了吗？”
“经银行核查，发现您的资金存在风险，无法通过安全通道给您提现，所以还需要您转账XX万元升级VIP建立一个专属出款通道，建立一个属于您个人的出款通道。”没办法，周女士继续转账。
……
周女士向其账户内充值19笔，共计120万余元。
“由于您的钱存在风险，需要再缴纳XX万元的保证金，才可以顺利为您出款成功。”此时，周女士才感觉不对，上网查询“清退专员”发来的公司有关证件，发现疑点重重。
当周女士再联系“清退专员”时，只看到屏幕上一行行：“您好，平台客服目前是机器人维护，请耐心等待。”
怀疑被骗的周女士，赶紧到辖区派出所报警。目前，警方正在抓紧侦办此案。
警方提醒
针对此类投资平台“回款”的信息，投资者要谨慎对待，投资平台私自“回款”，在“回款”过程中要求先垫资的，都是诈骗。如遇疑问，一定要通过官方途径核实。发现被骗，要注意收集相关聊天、转账记录等证据，并第一时间拨打110电话报警。
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